AI交易的3个顾虑摆在眼前，金融机构何时放权

金融机构已经广泛使用AI，但还不太放心让它自己决定买卖。

英国《金融时报》11月13日报道，英国央行和金融行为监管局的一项调查显示，80%的受访机构已部署AI智能体，只有2%赋予它们较高自主权。不到一成的机构预计，未来一年会让AI智能体执行交易。

摩根大通、高盛，以及城堡和桥水等机构，都不允许AI自行决定交易。AI参与了金融业务，交易决策仍由人把关。

监管者担心的风险也不止是AI单独做出错误交易。沃顿商学院的一项研究模拟了AI程序彼此交易的情形：它们即使没有沟通，也可能因反复回应彼此的操作，逐渐形成操纵价格的结果。多个程序若依据相似信号同时买卖，市场波动就可能被放大。

调查还显示，金融机构依赖少数外部技术供应商。它们认为最重要的AI系统中，53%由第三方提供；受访机构报告的云服务和算力关系中，79%集中在三家供应商手里。只有24%的机构表示深入了解这些第三方系统，81%主要依靠供应商提供的安全保证。

这让风险不只发生在交易桌上。假如供应商的软件更新出错，多家机构可能同时受影响，交易系统也可能一起算错风险。英国央行和金融监管机构把网络安全、供应商依赖和自动化系统之间的联动，列为金融业需要关注的风险。

这项调查的样本较小，约100家英国受监管机构完成了全部问卷，数据来自机构自报。目前，AI自主交易还不普遍，但金融机构对AI系统及其供应商的依赖已经形成。交易员守着买卖决策，系统稳定性也开始影响市场能否正常运转。

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