华商银行被罚13.2万元，因未按规定开展客户尽职调查等两项违规

凤凰网财经讯 据中国人民银行深圳市分行官网消息，因未按照规定开展客户尽职调查；未按照规定开展洗钱风险评估或者健全相应的风险管理制度，华商银行受到警告并被罚款13.2万元。

公开资料显示，华商银行成立于1993年6月，是广东省首家中外合资银行，该行注册资本41.5亿元。2005年8月，该行成为中国工商银行集团全资成员企业，华商银行依托工银集团资源，重点发展跨境金融、公司金融及粤港澳大湾区相关金融服务。

截至2025年末，该行总资产1090.54亿元，较上年末增长1.08%；总负债919.71亿元，所有者权益170.83亿元。2025年，华商银行实现营业收入13.13亿元，同比增长约1.15%；净利润4.81亿元，同比增长3.50%。资产质量及资本方面，该行资本充足率为23.98%，核心一级资本充足率为22.79%，拨备覆盖率为147.33%。